Существуют и гибридные формы финансирования, такие как конвертируемый заем. Он дает право кредитору по прошествии какого-то срока или при наступлении определенных событий получить заранее оговоренную долю в компании. Такая форма инвестиций распространена в Кремниевой долине, а в России пока только начинает приживаться. Если на ранних стадиях главная задача — вывести продукт на рынок, чтобы проверить спрос, то на поздних — наращивать долю рынка и увеличивать прибыль.
Инвесткомпании и венчурные фонды
Зарабатывает фонд на продаже своей доли по более высокой оценке стратегическому инвестору или во время IPO — размещения акций компании на бирже. Мы рассмотрели самые популярные варианты привлечения инвестиций для стартапов на стадии тестирования прототипа и запуска продаж. Теперь перейдем к вариантам для более зрелых проектов — на стадиях масштабирования и роста, когда спрос на продукт подтвержден, база пользователей велика и выручка стабильно увеличивается. Плюс долгового финансирования в том, что не нужно делиться прибылью и контролем над компанией. Поэтому поделиться с инвестором долей в бизнесе — неплохой вариант. Идеально, если, помимо денег, инвестор принесет в проект также свои опыт и связи.
На каких условиях обычно привлекают инвесторов в бизнес?
Набор доступных источников финансирования зависит от стадии развития стартапа и его финансового рейтинг фикс брокер состояния. Чем компания старше, крупнее по объему продаж и прибыли, тем больше вариантов ей доступно, а стоимость привлечения капитала будет ниже. Фонды прямых инвестиций, в отличие от венчурных, инвестируют в более зрелые проекты.
- Не каждый инвертор готов поверить в успех проекта, который существует в голове другого.
- Если же речь идет о стартапе — составляем финансовую модель с максимально консервативными прогнозами.
- От его успешности будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта.
- Но подумайте еще и о тех, кто может вдохновиться идеей и просто поддержать ее.
Найти таких можно размещая объявления на бесплатных площадках вроде соцсетей и сайтов объявлений. Процентная ставка у банка ниже, чем у частных лиц. Формализма меньше, чем в госпрограммах, — рассказывает инвестор Лев Пороховников. После запуска и отладки бизнеса приходит необходимость найти инвестора, чтобы продолжать расширяться. Как правильно это сделать, чтобы привлечь финансирование в свой проект, рассказывают эксперты. Финансовая модель — это гибкий финансовый план вашего бизнеса, построенный в «Экселе».
Запустить проект и найти инвестора среди первых клиентов
До продажи эти фонды стараются встроить компанию в экосистему остальных своих вложений, чтобы получить синергетический эффект. От его успешности будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта. Как минимум сотрудничество с крупной компанией станет яркой строчкой в вашем портфолио. А может, корпорация выкупит проект или предложит перейти под свое крыло. Лучше всего обращаться к тем инвесторам, в чей круг интересов попадает ваш стартап, — понять это можно по их последним сделкам.
Cтадия расширения наступает, когда компания нащупывает успешную бизнес-модель и эффективную стратегию продвижения, продажи растут, а денежный поток становится положительным. Первым способом, которым мы предлагали воспользоваться при поиске инвестора для бизнеса, были близкие и знакомые. Но подумайте еще и о тех, кто может вдохновиться идеей и просто поддержать ее. Вам могут встретиться люди, которые не сильно хотят вникать в тонкости инвестиционного дела, зато по своей доброте душевной или некой убежденности готовы поверить незнакомцу.
Способы поиска инвесторов
Стратегически долевое финансирование обходится дороже долгового. Ведь кредит или заем вы берете на время и под фиксированный процент, а в случае с продажей доли прибылью компании придется всегда делиться. Венчурный фонд — это компания, профессионально управляющая деньгами пула инвесторов. Такие фонды, как правило, ориентируются на международный рынок и вкладывают в стартапы с многократным потенциалом роста. Идеальный для стартапа вариант — когда удается привлечь так называемые smart money, то есть умные деньги.
Действительно, близкий круг знакомых — первые люди, к которым можно обратиться, чтобы занять денег. Но важно понимать риск испортить с ними отношения в случае, если проект провалится, а вернуть долги быстро не получится. Особенно это актуально, когда речь заходит об инновационных стартапах. По статистике, 75% таких проектов не выживает, а в 30—40% случаев инвестор полностью теряет вложенные средства. Это один из самых рисковых видов вложений — его еще называют венчурным.